01
Pessoa física
Crédito imobiliário, financiamentos, organização financeira e soluções para o momento de vida do cliente.
Castro Toledo para escritórios contábeis
Sua carteira já tem clientes. E novas oportunidades de receita.
Você cuida da contabilidade. Nós ajudamos a cuidar das decisões bancárias e financeiras dos seus clientes. Atendimento 360°, inteligência e execução especializada, sem transformar seu escritório em uma agência bancária.
O banco é bom, basta saber usar. E quando o cliente pensa em banco, você sabe a quem apresentar.
Parceria sujeita a análise, termos e tabela vigente. Nenhuma rentabilidade é garantida.
Uma nova forma de entregar valor
O cliente já confia no contador. A oportunidade não precisa sair da sua carteira.
Por trás de um balanço, de um boleto, de um Pix e de cada decisão de investimento existe uma relação com bancos, crédito, capital de giro e risco.
Quando essas necessidades ficam sem orientação, o cliente procura respostas sozinho. Nossa proposta é simples: somar ao seu escritório uma frente bancária e financeira especializada.
Mais valor percebido, mais possibilidades comerciais e menos problemas chegando tarde demais.
PF1 · PF1PJão · Atendimento 360°
Um ecossistema para atender pessoas e empresas.
A solução certa começa por entender o cliente inteiro, não por vender um produto isolado.
02
Pessoa jurídica
Capital de giro, operações estruturadas, revisão de custos bancários, recebíveis e relacionamento com instituições.
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Open Finance e Limite Global
Leitura integrada das relações financeiras, capacidade de crédito, oportunidades e riscos — sempre com consentimento quando exigido.
04
Pix, recebimentos e caixa
Fluxos de cobrança, conciliação, pagamentos e decisões de liquidez que já impactam a rotina empresarial.
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Diagnóstico Financeiro 360°
Prevenção, avaliação e direcionamento de problemas bancários antes que se transformem em perdas maiores.
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Resolução de impasses
Apoio na organização de informações, revisão de propostas e tratativas financeiras e extrajudiciais cabíveis.
Radar do contador
Seis perguntas que podem abrir uma conversa valiosa.
Não é preciso criar uma nova rotina. É preciso reconhecer o sinal certo na conversa que já acontece.
O cliente usa vários bancos, mas não conhece seu limite global de relacionamento?
Paga juros, tarifas ou custos de recebimento sem revisão periódica?
Precisa de crédito novo quando talvez o problema seja prazo, estrutura ou fluxo de caixa?
Tem dúvidas sobre Open Finance, Pix, formas de cobrança e suas consequências financeiras?
A estrutura tributária e o ciclo financeiro estão alinhados à operação real?
Uma mudança econômica ou regulatória pode afetar custo, caixa ou crédito?
Informações sobre regras tributárias, Pix, Drex e demais iniciativas devem ser avaliadas conforme legislação, cronogramas oficiais e o caso concreto; não há promessa de efeitos automáticos.
Parceria sem sobrecarga
Você abre a porta. Nós construímos a solução com o cliente.
01
Você identifica
A oportunidade aparece na conversa que o escritório já mantém: crédito, tarifas, caixa, financiamento, limite ou uma dor bancária.
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Você conecta
Com autorização do cliente, encaminha a oportunidade pelo fluxo de indicação da Castro Toledo, sem assumir a análise bancária.
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Nós conduzimos
A Castro Toledo faz o diagnóstico, orienta, estrutura a alternativa aplicável e acompanha as tratativas com o cliente.
04
Você acompanha
O parceiro acompanha suas indicações e eventual remuneração segundo os critérios contratuais e a tabela vigente.
Educação também faz parte do negócio
Conhecimento bancário que gera conversas melhores.
Open Finance, Limite Global e a relação histórica das pessoas com os bancos são temas que ajudam a enxergar oportunidades e evitar decisões precipitadas.
Conteúdos educacionais complementam a consultoria. Não substituem análise técnica nem orientação profissional específica.
Perguntas frequentes
Simples para o escritório. Responsável para o cliente.
Vou precisar executar serviços bancários?
Não. O objetivo é acrescentar soluções à carteira sem transferir para o contador a operação técnica bancária. Cada caso é avaliado e conduzido pela Castro Toledo.
A parceria substitui a contabilidade?
Não. A contabilidade permanece responsável por sua atividade profissional. A Castro Toledo atua na frente consultiva, bancária e financeira, respeitando as atribuições de cada parte.
Como funciona a remuneração?
As condições, a elegibilidade e os pagamentos seguem os Termos do Parceiro e a tabela vigente, apresentados no fluxo de cadastro. Não existe promessa de ganho automático.
O cliente precisa compartilhar dados bancários?
Somente as informações necessárias para o atendimento, pelos canais adequados e com as autorizações aplicáveis. Open Finance depende do consentimento do titular.
Parceria Castro Toledo
Sua carteira tem potencial. Vamos transformá-lo em valor.
Cadastre seu escritório e conheça as condições de uma parceria para ampliar o atendimento bancário e financeiro, com transparência, tecnologia e acompanhamento.
A Castro Toledo é consultoria e não instituição financeira. Produtos e operações dependem de análise, elegibilidade, instituições participantes e regras aplicáveis.